Содержание:
Финансовый рынок (ФР) представляет систему экономических отношений, где мобилизуется капитал, предоставляются заемные средства, происходит обмен денежных активов. Существует понятие мирового ФР, ориентированное на разные страны.
Что такое финансовый рынок.
Это установленная система торговли денежными средствами, их эквивалентами, через которую регулярно движутся денежные ресурсы между инвесторами, государственными посредниками, компаниями и остальными участниками.
На примере рынка мясной или рыбной продукции проводится аналогия с общим финансовым рынком. Первый снабжает население питанием, а второй деньгами. Среди участников рыночного процесса выделяют посредников, принимающих средства, хранящих их и используют для инвестирования или выдачи займов. Посредники перечисляют комиссию (проценты) за полученные деньги. Посредником на финансовом рынке является банк. Последний подразделяется на коммерчески и центральный. При необходимости получения кредита, клиент обращается в коммерческий банк, который направляет запрос в центральное отделение.
Благодаря разнообразным интересам, ФР представляет разные взаимоотношения. Спрос зарождает предложение, а гибкий финансовый рынок своевременно финансирует деньгами нуждающегося и готов платить за деньги.
Уровнем активности капиталов характеризуется «здоровье» государственной экономики. Ликвидные средства стремительно передвигаются от одного «хозяина» к другому, откликаясь на нужды и потребности участников рыночных отношений.
За счет постоянного движения, перераспределения, накопления капитала, предложение и спрос пытаются быть уравновешенными. Мировой ФР представляет организованную систему взаимодействия национальных и международных финансовых рынков (ФР), где движение капиталов происходит между его субъектами.
Денежные ресурсы перераспределяются на конкурентной основе между странами, регионами и отраслями. С понятием ФР связаны финансовые инструменты (акции, облигации, денежные обязательства, валюта, фьючерсы, опционы).
Исторически определились две модели ФР: финансовая система, нацеленная на банковское финансирование (континентальная модель) и система, нацеленная на рынок ценных бумаг и систему инвесторов. Это страховые фирмы, инвестиционные и пенсионные фонды (англо-американская модель).
В начале 21 в. во многих странах Европы ФР приобрели линии англо-американской модели, произошло сближение, конвергенция двух моделей ФР.
Виды финансовых рынков.
Понятие денег — разноплановое. Эквивалентом выражаются золото, ценные бумаги, валюта, обязательства. Это определяет различие в сделках. ФР распределяет структуру по видам операций, интересам участников. По уровню, рынок бывает первичный, вторичный, третичный. По виду товара: денежный, рынок капитала, фондовый, долговой, производственный, депозитарный, финансовых услуг.
Первичный ФР — это рынок новых выпусков, финансовых требований. Это ценные бумаги, выпущенные впервые. Фирма впервые через первичное публичное размещение выпустила акции для населения. Вторичный характеризует вторичные продажи ценных бумаг. Это ФР, на котором реализуются ценные бумаги второй руки. Третичный ФР — это трейдинг на бирже ценными бумагами.
Валютный финансовый рынок.
Рыночные отношения обеспечивают международный платежный оборот, связывают участников мирового ФР. Товаром является валюта страны. Ее курс состоит из соотношения спроса, предложения по конкретной валюте. Примером является ФР Форекс.
Особенностью этого ФР является круглосуточная работа пять дней в неделю. Приобретается и реализуется валюта разных стран, сделки осуществляются валютными парами (USD/CAD является долларом американским и канадским). Когда одна валюта в паре увеличивается, то другая снижается. Поэтому сотрудники Forex осуществляют торговлю на росте и снижении рынка.
Конкретной биржи, где торговцы собираются для осуществления сделок на валютном ФР не существует. Трейдинг осуществляется электронно, удаленно, поэтому можно отследить динамику колебания курсов круглосуточно.
Фондовый финансовый рынок.
Это отдельная экономико-правовая структура, где выпускаются, обращаются и реализуются ценные бумаги (векселя, чеки, фьючерсы, опционы, акции). ФР также называют ФР ценных бумаг. Главный принцип действия текущего вида — переход наличности в ценные бумаги.
Например, покупка акций Газпрома для ожидания роста цен или последующей реализации с извлечением прибыли.
Зарабатывать на фондовом ФР можно на изменении курса или на отчислениях с него. Можно купить акции стабильной, активной крупной фирмы, дождаться роста их котировки, продать часть пакета для возмещения затрат. Оставшуюся часть лучше сохранить как пассивный доход.
Рынок ценных бумаг функционирует не круглосуточно, поскольку торги проходят на биржах, работающих только днем. Передовые технологии шагнули вперед, поэтому создаются приложения для смартфонов с целью удобства отслеживания результатов.
Товарно-сырьевой финансовый рынок.
На рынке ТМЦ, МПЗ котируется множество инструментов: золото-валютные запасы, нефть, зерно, кукуруза, сахар. По способу функционирования он более близок к фондовому ФР. Товарный рынок предоставляет средние возможности для заработка, но здесь, как у Форекса, нельзя приобретать активы. Причиной является заработок на любом товаре при продаже его по завышенной цене. Дивидендов здесь никто никому не платит.
Рынок криптовалют.
Криптовалюта представляет собой цифровую монету, основанную на криптографических алгоритмах, обращающаяся на децентрализованных платформах, выстроенных по технологии блокчейн.
В отличие от электронных денег, цифровые валюты не имеют аналогов в физическом плане и представляют набор зашифрованной информации, хранящейся в сети блокчейн. Выпуск новых монет осуществляется по заданному алгоритму, ограничен количеством выпущенных монет.
Криптовалюта возникла как этап эволюции развития мировой платежной системы, современная финансовая система формируется в заторможенном направлении, а использование на практике такой валюты, инструментов разрушает мировую платежную систему и ФР.
Рынок срочных контрактов
Это составляющая часть фондового ФР, в которой торгуются производные финансовые инструменты (фьючерсы, опционы). Опционы – прекрасная возможность быстрого заработка денег.
Рынок ссудных капиталов
Главным инструментом являются деньги, которые один человек предает другому, оформляя займ. Анализируя спрос, предложение, диктованные рыночными условиями, условия сделки меняются. Это менее популярный сегмент ФР.
Как стать участником рынка.
Какую бы роль не играли участвующие стороны процесса, главной целью является извлечение собственной выгоды. Существует две категории ФР: продавцы, покупатели и посредники.
Участники:
- Кредитные организации, банки.
- Международные валютно-кредитные, финансовые компании.
- Брокерские фирмы.
- Страховые, инвестиционные компании, фонды.
- Валютные, фондовые биржи.
- Внешнеторговые, производственные предприятия.
Продавцы, покупатели заинтересованы в использовании капитала. Деятельность связана с трейдингом. Между продавцом и покупателем существует посредническая прослойка, основанная на купле-продаже, официальном представительстве. В страховой деятельности список участников видоизменяется — это страхователь и страховщик. Аналогичное значение касается кредиторов.
Шаг 1. Выбираем финансовый рынок
Изначально выбирается сегмент ФР, в котором хочется торговать. На валютном ФР начинается трейдинг с малыми депозитами, а фондовая торговля ведется реальными деньгами и вложением крупных капиталов.
Шаг 2. Выбираем брокера
Эта категория посредников, являющихся юридическими лицами, представляющих интересы клиентов за комиссионное вознаграждение. Брокерская деятельность требует оформления лицензии Центробанка для приобретения или реализации акций, облигаций или прочих ценных бумаг.
В интернете имеются предложения этой деятельности, главное, сделать правильный выбор. Через сайт создается личный кабинет, открывается счет, изучаются видеоролики-уроки брокерской деятельности по всем правилам трейдинга. Имеется возможность пройти обучение в демоверсии со специальными счетами.
Трейдер выбирает подходящий тариф торговли и устанавливает на компьютер браузерную версию торговой платформы, предлагаемой посредником. Хороший брокер заинтересован в торговой успешности клиента, потому что выручка пользователя устанавливает размер комиссионных средств. Пользователь может изучить отзывы, почитать больше информации о честности и добросовестности посредника. Успех зависит от грамотности трейдера, поэтому брокеры предлагают клиентам пройти бесплатное обучение.
Шаг 3. Определяемся со стратегией
Трейдинг через ФР возможна при условии соблюдения технического и фундаментального анализа. Первый распадается на графический, волновой, свечной и индикаторный.
Сравнение технического и фундаментального анализа:
| Свойства | Технический анализ | Фундаментальный анализ |
| Объем капитала | Небольшие суммы | Крупные средства |
| Типы торгов | Краткосрочные, среднесрочные | На длительный срок |
| Чувствительность к проскальзываниям и гэпам | Высокая | Низкая |
| Сложность освоения | Низкая | Высокая |
| Перспективность | Высокая | |
Согласно перечисленным свойствам анализа строится основная стратегия исходя из целей и возможностей. До торгов выбирается 2-3 качественных стратегии.
Шаг 4. Определяем текущий тренд и его движение
Основным в исследовании технического анализа являются установление рыночной тенденции (тренда). Умение их находить влияет на результативность биржевой торговли. Применение трендов позволяет строить стратегии трейдинга и определять точки входа или выхода на ФР.
Торговля осуществляется если рыночные отношения «идут» вверх — только совершается покупка, если вниз — реализация. Тренд определить можно графическим методом или через индикаторы Moving Average.
Шаг 5. Подключаем инструменты анализа
Технический анализ облегчает графический инструментарий. В терминале существует множество линий, каналов. Большое значение оказывают трендовые модели, осцилляторы, пользовательские индикаторы. Этим техникам отдельно посвящен блок литературы, специальные практические занятия или приложения.
Шаг 6. Начинаем торговлю
После тренировочного обучения с помощью демо-счета начинается торговля. Специалисты не рекомендуют первое время вносить крупные суммы для наибольшей выгоды. Не стоит увеличивать депозит до момента удвоения первоначального капитала.
Шаг 7. Приобретаем навыки и повышаем риски
Ежедневный трейдинг создает торговый навык. Человек понимает положительные, отрицательные стороны, «подводные камни», лазейки. Навык торговли на ФР можно получить только на практике, а не через специальную литературу. Если сформирован навык торговли, можно без проблем увеличить риски и зарабатывать серьезные суммы.
Торговля на ФР не является дистанцией, на которой максимально выкладываются. Это марафон, где для успеха необходим спокойный, размеренный, не спешный темп, постепенное увеличение объемов. Люди, пытающиеся сорвать смак, часто теряют все, потому что рынок преподносит внезапные, неприятные сюрпризы.
Трейдер с момента регистрации ведет журнал, где фиксирует сделку, осуществляет необходимые пометки, замечания. Без анализирования собственных действий невозможно получить правильный результат. Удобно вклеивать скриншоты графиков с пометками.
Финансовый рынок не является игрой или развлечением. Современные торговые терминалы оснащены серьезным функционалом, успешно использующимся в процессе осуществления торговых операций. Кроме графических инструментов, индикаторов имеются другие полезные инструменты.
