Инвестиции в стартапы

Ни для кого не секрет, насколько выгодно совершать инвестиции в стартап? Вложившись по минимуму сегодня, завтра есть реальная возможность получить шикарные проценты. Хотя подобное занятие – лотерея, в которую везет не каждому. Чтобы угадать положительный потенциал стартапа, необходимо иметь особый опыт и умения. Профессионалы в области инвестиций не всегда здраво способны дать оценку возможным рискам. Занятие со стартапами – дело прибыльное, но невероятно рискованное.

На какой стадии лучше всего входить в стартап

Структура состоит из нескольких стадий. Вступление на ранних стадиях дает инвестору больше возможностей влияния на развитие событий. Величина конечного вознаграждения тоже возрастает. Бизнес-ангелы – люди, вступающие на ранних ступенях развития стартапа. Инвесторы – люди, покупающие долговые расписки. Акционеры соответственно скупают акции.

Стадии стартапа:

• Первая ступень – идея. На данном этапе создатель тщательно продумывает проект, как он будет его реализовывать и что необходимо сделать.
• Вторая ступень – основание. Создателю необходимо зарегистрировать собственное ИП или ООО. Для успешного начала создателю необходимо привлечь большое количество участников. Поиск единомышленников и составление бизнес-плана – главная составляющая успешного развития задуманного дела. Чаще всего две ступени происходят одновременно. Результатом осуществления двух стадий является продукт, готовый для использования в обществе.
• Третья ступень – акселерация. Стадия, ознаменованная тестированием продукта. Самые рискованные берут на себя роль «подопытных кроликов». Надо реально не бояться испытать на себе действие продукта. Участники стартапа представляют собой объединенное общими интересами общество. Участники придумывают для потребителей успешные предложения.
• Четвертая ступень – посевная. Здесь стартап уже можно назвать мини-компанией. Любители риска совершают инвестиции на данной стадии. Первоначальные денежные взносы сравнительно маленькие – сотни тысяч российских рублей. С учетом дальнейшего успешного развития стартапа, сотрудники, работающие в проекте, имеют шансы получить руководящие места. Помимо заработной платы, работникам выплачиваются опционы. Подобный расчет пригодится при переходе компании на ИПО. Бизнес-ангелы при покупке доли стартапа получают возможность стать учредителем.
• Пятая ступень – запуск. Проект проверили, протестировали, и отправили в массы. Вкладчики влияют на развитие стартапа, но получить руководящую должность или стать соучредителем уже не получится.
• Шестая ступень – расширение. Фаза пиковой активности. Время запуска и появления прибыли. Бизнес расширяется, штат рабочих пополняется. Начинает работать собственное производство. Фаза обладает низкими рисками. По этой причине инвесторы чаще входят в команду стартапа именно на этой ступени. При минимальном риске, куш пока еще гораздо большой.
• Седьмая ступень – ИПО. Команда стартапа обзаводится популярностью, публичностью. При приобретении акции компании, дается возможность осуществлять инвестиции. вновь прибывшие инвесторы оказывают небольшое влияние на развитие событий. Бизнес-ангелам вход запрещен.

Для успешного результата инвестиций необходимо разобраться со ступенью развития. Зная уровень развития стартапа, можно здраво оценить возможные риски и результаты возникающих проблем. Возможно предугадать потенциальное вознаграждение. Собственные финансы лучше всего вкладывать в те проекты, которые были протестированы и имеют потенциально положительное будущее.

Достоинства и риски вложения в стартапы

Главное преимущество, которое невозможно оспорить, это конечная прибыль. Делая инвестиции, вкладчик способен получить сотни, тысячи процентов. Более ранний вход в стартап гарантирует высокое вознаграждение.

Второе достоинство – бизнес-ангелы работают совместно с фаундерами. Первые рассказывают собственные идеи, задумки, делятся наработанными связями. Подобное сотрудничество благоприятно сказывается на развитии стартапа, получении прибыли. При покупке акции, влияния на команду оказывать не получится. При входе в команду вкладчик обзаводится новыми связями – третье достоинство.

Недостатки:

• Не все стартапы благополучно завершаются. Многих ждет неудача.
• Достаточно много развелось мошенников. Вкладчики могут потерять собственные деньги.
• Попав в массы, общество может не оценить по достоинству продукт.
• Появление лучшего аналогичного продукта.
• Неправильно построенный бизнес-план.

Изучив риски, можно понять, что инвестору легко потерять вложенные финансы. 30% стартапов преодолевают посевную ступень, и только 10% подбирается к ступени роста. Перед вложением денег, здраво оцените возможности и риски.

Варианты инвестирования в стартапы

Решили стать инвестором? Оценили риски, прибыль? Тогда самое время ознакомиться с имеющимися вариантами инвестирования.

• Приобретение части бизнеса. Ступень акселерации и посевной фазы – время, когда бизнес-ангелы становятся владельцами доли компании. Участники стараются максимально активно проявлять себя в жизни стартапа. Используя собственные финансы, навыки, умения, опыт, связи, активно способствуют положительному развитию проекта. По результатам проекта получившаяся прибыль распределяется между участниками поровну.
• Кредитование. Вкладчик предоставляет проекту кредит. Авторы проекта вернут денежные средства полностью с процентами. Величина вознаграждение не оказывает влияния на сумму, которую необходимо вернуть инвестору. Вкладчик получает денежные средства при любом раскладе, даже при провалившемся проекте. Но и при невероятном успехе проекта, упущенная прибыль не вернется.
• Создание договора. Вкладчик помогает стартапу денежными средствами. Полученная прибыль разделяется, долю получает инвестор. При провале проекта, инвестор деньги не получает. Возможные риски находятся под контролем вкладчика.

Вот три главных способа. Но, инвестор имеет право предложить в обмен на получение потенциальной прибыли оборудование, технику, помещение.

Где искать стартапы

Существуют разнообразные методы поиска проектов. Выделяются основные пять групп:

Самостоятельный поиск заключается в нахождение предприятий и предложении осуществить инвестиции в собственный проект. Ничего сложного, кроме того, что необходимо грамотно оценить возможные риски, трудности и предугадать результата развития событий.

Возможно искать стартапы, используя открытый доступ. Большинство проектов ищут вкладчиков открыто. Предлагают сделать инвестиции. Для быстрого развития создатели разрабатывают сайты, на которых продают доли и принимают финансовые средства. В интернете легко попасть в руки мошенников. Тщательно просматривайте предложения, делайте правильный выбор.

Совершать вложения, используя специальную платформу. Альфа-поток – платформа, самостоятельно отбирающая бизнес-идеи, формирующая специальные портфели. Вложенные деньги хранятся в безопасности. Компании, проектные идеи тщательно проверяются.

Существуют специальные стартап-биржи.

Инвесторские клубы. Клуб самостоятельно осуществляет поиск стартапов, предлагает интересные проекты потенциальным вкладчикам. Чтобы стать участником клуба необходимо заплатить 25 000 долларов.

Чаще всего развивающиеся стартапы можно отыскать на биржах или увидеть платформы, созданные авторами проекта. При решении поиска старатпа, воспользуйтесь данными способами.

Биржи стартапов

Практика инвестиций слабо развита в Российской Федерации. Бизнес-ангелы при необходимости поиска проекта используют связи и инвесторские клубы. Существуют частные вкладчики, горящие желанием делать инвестиции, но при этом они не имеют должного опыта работы. Что делать подобным людям?

Помогают разобраться биржи стартапов. С помощью биржи возможно производить инвестиции интересующему проекту. Выбор бирж небольшой. Отыскать подходящий вариант при этом не составит труда.

Несколько самых крупных площадок:

• StartTrack – площадка, предлагающая проверенные стартапы. Платформа создана для привлечения открытых инвестиций. Между инвестором и компанией заключается договор. Условия договора прописывают, что инвестор берет все возможные риски на себя. Платформа предназначена для сотрудничества двух сторон. Площадка предлагает выбор из самых крупных, успешных проектов, находящихся на пике активного роста.
• Город денег – платформа с главным отличием от предыдущего варианта: присутствие самых разнообразных стартапов. Пользователь наткнется на потенциально успешный проект, а может отыскать откровенный мусор. Необходимо уметь тщательно отбирать предложения. Стоимость вступления – 100 000 рублей. Некоторые создатели проектов устанавливаются собственные цены. Необходимо внимательно изучать инструкцию работы. Тщательно просмотрите условия, предлагаемые компанией. После изучения здраво осмыслите предложение, сделайте выбор: работать или отказаться. Благодаря вхождению платформы в две рабочие группы состав проектов значительно расширился. Пополнение хорошими стартапами приятно удивило пользователей.
• AngelList – платформа работает полностью на английском языке. Пользователи, свободно владеющие иностранным языком, прекрасно поработают. Встречаются проекты родом из России. Авторы российских проектов общаются на родном языке.
• Pipeline – работает исключительно с крупными стартапами. Размер инвестиций удивляет. Цена за вход составляет от 50 000 рублей. Важное преимущество – приобретая акции появляется возможность вступить в инвесторский клуб. Клуб дает возможность пройти обучение, выбрать понравившийся проект.

Онлайн — инвестиции реальны. Платформ для выбора бизнес-идеи великое множество. Тщательно изучайте условия работы, просматривайте предложения, подписывайте договор.

Нашел стартап – как начать инвестировать

Выбрав подходящий проект, необходимо отыскать контакт работодателя. Уточните у руководства условия работы, правила инвестирования. Участие проявляется разнообразными формами: договор займа, инвестирование прямого типа, приобретение акций.

Необходимое условие – письменное заключение договора. Подобное действие предоставит пользователю особые гарантии. Для большей безопасности финансовых вложений необходимо обзавестись залогом. Залог необходим при случае возможного банкротства. При провале проекта, кредитор потеряет денежные средства, но останется с полученным имуществом.

Хорошая идея – равномерно разделить возможные риски, выбрав для работы несколько проектов. Для поиска проектных дел воспользуйтесь биржами. Вступление в биржу стоит относительно немного. Цена начинается от 100 000 рублей. При отсутствии подобных денежных средств возможно воспользоваться платформой Альфа-поток. Инвестирование начинается от 10 000 рублей.

Отыскав подходящую биржу, необходимо пройти регистрацию. После заполнения данных, понадобится создать страницу будущего проекта. Добавьте больше интересных материалов: фото, видео, презентаций. Укажите цель: поиск кредитора, инвестора, предложение бизнеса.

После заполнения анкетных данных, проект опубликуется, будет предоставлен для внимания инвесторов. Важно, чтобы за стартапом стояла действительно сильная команда единомышленников. Участники должны дополнять друг друга. От совместной работы зависит качество будущего результата.

Интересно преподнесенный проект – залог успеха среди инвесторов. Необходимо грамотно преподнести собственную идею, чтобы она вызвала ажиотаж среди потенциальных вкладчиков.

Ознакомившись со статьей, можно многое узнать об инвестициях и проектировании. Статья рассказала интересную информацию о правильном выборе момента вхождения в команду, о поиске подходящего проекта, о разумной сумме вложения денег. Обязательно рассчитайте возможные риски, последствия, способности. Сможете ли справиться с потенциальными проблемами по мере развития стартапа? Примерно прикиньте риск и сопоставьте с возможной прибылью.

Интереснее будет вложить разные суммы в разные проекты. Таким образом, будет возможность получить прибыль хотя бы с одного проекта. Вложив максимальную сумму денег в один проект, можно потерять все.