Что такое инвестиции

«Инвестиции» стали весьма модным словом. Люди вкладывают свои деньги, используя данное затейливое понятие, некоторые не до конца понимают полное значение процессов, прогорая, разочаровываясь, переставая делать вложения. Чтобы реализовать проект, нужно, во-первых, грамотно подойти к процессу изучения, во-вторых поэтапно пройти сначала теоретические аспекты, только после всех этапов можно задумываться о вкладах.

Итак, инвестиции – процесс размещения ликвидов с целью дальнейшей выручки определенного количества прибыли. Данная статья, конечно, больше про личные средства, однако не стоит забывать, что они в качестве вложений будут неотъемлемой частью экономических процессов, глобально. Часто путают кредитные и инвестиционные операции. Действительно, определенное сходство присутствует, однако кредитные отношения оговорены определенными сроками, ставками, кредиты возвращают вне зависимости от прибыльности проекта как неотъемлемую долговую часть, инвестиции работают исключительно в прибыльных проектах. Убыточные проекты заставляют терять накопления полностью, частично, зависимо от бизнеса, рода деятельности.

Что такое инвестиции?

Ими могут быть различные вариации материальных, нематериальных ценностей. Это деньги, ценные бумаги, право владения имуществом, любые права, имеющие финансовую оценку, любые вклады в предпринимательскую деятельность для достижения прибыли, любого положительного эффекта от сделок. Монетизация вопроса направлена на потребление, сбережение денег. Сберегательный процесс берет деньги из оборота, создавая кризисные предпосылки. Данный факт обусловлен выводом сбережений из оборота , которые происходят напрямую (владельцем накоплений), косвенно (под влиянием экономической ситуации). Иногда временно свободные деньги размещают в банке, который проводит транзакции самостоятельно, определяя целесообразность данного процесса.

Виды и классификация

Ввиду особенностей позиционирования на экономическом рынке, инвестиции подразделяются определенным образом. Основываясь на характере «продуктов», возможны следующие виды классификаций.

По объектам вложений

Важную роль играет объект инвестирования. Объекты могут быть совершенно разные, каждый из которых впоследствии будет работать по-своему алгоритму, закрепленному единой экономической системой, а также спецификой обстоятельств экономического рынка в момент совершения инвестиции.

Реальные инвестиции

Данный тип характеризуется прямой покупкой реального капитала различной формы. Собственно, они являются наиболее первостепенным типом, подразделяющимся, в свою очередь, на несколько классификаций.

1. Непосредственно материальные, которыми выступают основные фонды, земельные участки, оплата строительных работ, реконструкционные работы. Основными фондами в выступают средства труда, участвующие в производственном процессе и сохранившими при этом натуральную форму. Под «землей» подразумевается реализация прав собственности на земельные участки, межевания, аренды. Такой тип вклада приносит позже долгосрочную выгоду, то есть вложенные сбережения «отбиваются» через некоторое время, заложенное на реализацию.
2. Капитальный ремонт основных фондов предполагает под собой улучшение условий инженерных коммуникаций, зданий, сооружений, дорог, оборудования, техники.
3. Нематериальные блага предполагают отсутствие физической формы, являются так называемыми «внеоборотными». К формам относятся:
   • патенты – документы об исключительном праве на изобретение, сроки которого устанавливаются каждой страной самостоятельно;
   • лицензионные соглашения – отдельный вид прав, подтверждающийся одноименным документом, чаще всего называются «лицензионными договорами»;
   • простые права пользования чем-либо, также скрепленные договорными отношениями, авторские права – регулируют использование чего-либо, именно «использование» отличает их от патентов;
   • товарные знаки индивидуализируют юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, заверяются юридически отдельной лицензией, без которой считаются недействительными;
   • наконец, ноу-хау, которые иными словами называются «секретом производства», используются для достижения максимального конкурентного преимущества над остальными субъектами предпринимательской деятельности.
4. Человеческий ресурс – очень интересный раздел нематериальных вливаний, предполагающий воспитание, образовательный процесс, научную деятельность. «Человеческий капитал» — термин Джейкоба Минсера от 1958 года, под которым принято понимать набор определенных знаний, умений, навыков, приносящих пользу как отдельному человеку – субъекту, так и достоянию страны, мира.
5. Наконец, приобретение готового бизнеса – самый материальный из всех принципов. Подразумевается наличие стабильного готового бизнеса любой отрасли, сферы деятельности, с которым производится процесс купли-продажи – термина, получившего широкую огласку со времен постсоветского времени.

Финансовые

Данный вид считается косвенным, так как покупка происходит не напрямую, а через другие финансовые активы.

• Ценные бумаги – документы, выписанные особыми установленными формами, удостоверяющие все об активах, например, реквизиты, наличие имущественных прав, данных об имуществе, прочие формы, проформы. Работают самостоятельно, ибо через так называемые ПИФы – паевые фонды, имущественные комплексы без конкретного юридического лица, основанные на доверительном управлении специально созданной управляющей фирмы.
• Кредиты, которые упоминались выше, являются самой понятной частью возможного процесса вложения. Одна сторона берет заем, возмещая планомерно выданную сумму денег другой стороне, выплаты производятся в строго установленные сроки с соблюдением заранее оговоренной процентной ставки. Все кредитные отношения строго скрепляются двусторонним кредитным договором. Кредиты бывают также разные: коммерческий перевод денег родовым образом, банковский, который обусловлен передачей денег непосредственно банком заемщику, сам заем, характеризующийся передачей денег, имущества определёнными родовыми принципами, лизинг – приобретение основных фондов предприятиями, факторинг – более характерен для отношений покупатель-производитель-поставщик.
• Лизинг выделяется также помимо кредитования отдельным пунктом экономически целесообразных процессов. По сути процесс характеризуется договорными отношениями подтвержденными правом временного пользования. Лизингодатель предоставляет имущество за отдельную плату во временное пользование. Подобный вид передачи прав очень популярен среди лизинга автомобилей. Предприниматели покупают, например, несколько грузовых авто, не собираясь содержать собственный парк. Находят клиентов, становясь лизингодателями, получая заранее оговоренные проценты от груза, выручки, просто фиксированную ежемесячную сумму.

Венчурные

Венчурное финансирование иногда называют спекуляционными вложениями. Вопрос «спекуляции» в подобном случае не носит негативный характер. Как правило, эти отношения являются долгосрочными, длятся около пяти-семи лет, чем также характеризуется рисковое соотношение. Если классические вложения предполагают возврат сбережений, венчурное финансирование в фирму предполагает возможную потерю с практически пятидесятипроцентной вероятностью. Подобный тип «играет» по методу некой биржи, на которой можно выиграть, или очень здорово проиграть.

• Валютный рынок характеризуется «игрой» разности курсов. Закупая одну валюту, можно следить за курсами, обменивая на более выгодные. Таким образом создаются целые биржи.
• Драгоценные, редкоземельные металлы не стоит воспринимать как непосредственные активы, лежащие в сейфе, приносящие прибыль. Обезличенный металлический счет, сокращенно ОМС открывается в банке, учитывает движение своеобразной обезличенной формы металла, отражая металл граммовкой, без конкретизации типа, количества слитков, формы, веса. Иными словами, металл перевели в деньги (валюту).
• Ценные бумаги очень популярны – акции, облигации, сертификаты. Рынок ценных бумаг является одним из самых старых, популярных на экономическом частном, глобальном рынках.

Целевое назначение

Каждый финансист выбирает целевое назначение инвестирования. Данных назначений достаточно, чтобы определить свои доходы максимально грамотно, постараемся разобраться в основной классификации.

• Прямые вложения предполагают владение пакетом акции фирмы, групп компаний. Вложения денег являются материальными, дают право управления предприятием, в которое были вложены деньги, предполагают отдачу дохода от деятельности фирмы. Этот факт дает право обладания контрольным пакетом акций, предполагая не единичное владение организацией, однако обеспечивая достаточно мощный контроль. Главное преимущество данного вида – непосредственное участие, постоянный контроль процесса работы организации.
• Портфельный – создание «портфеля» (нематериального, конечно), содержащего ценные бумаги. Подобный тип как раз подразумевает владение акциями, облигациями. Инвестор не принимает непосредственного участия в создании ценных бумаг, роль владельца чисто договорная, он имеет только свою прибыль, выпускаются ценные бумаги непосредственно предприятием. Фактически, предприятием инвестор не владеет, однако получает доходы с его «портфеля».
• Реальные – вложения в основной доходный бизнес, имеющий свои разнообразные формы. Являются также материальными, нематериальными. Материальные создают целые имущественные комплексы, предприятия, фирмы, фонды, расширяют действующее производство (например, можно выкупить убыточное предприятие, грамотно вложить свои деньги, получив на выходе хорошие доходы от действующего предприятия); можно пополнить, профинансировать текущие производственные расходы предприятия, скрепив сделку договорными отношениями, получив на выходе прибыль. Нематериальные реальные показатели предполагают, например, финансирование научно-исследовательской деятельности, оформление товарных знаков, рыночную узнаваемость брендов, повышение квалификации персонала с целью дальнейшей более продуктивной, прибыльной работы. Степень риска реального инвестирования очень высока, поэтому квалификация ведения такого бизнеса играет ключевую роль.
• Нефинансовые предполагают покупку оборудования, объектов природы (например лесные хозяйства), направляются на улучшение технического оснащения, технической базы, в рамках основного нефинансового вливания бизнеса. Если речь идет про оборотные капиталы, приобретается производственное сырье. Долгосрочные инвестиции нематериального характера являются наиболее рискованными, однако более выгодными – компьютерные программы, разработка, художественные ценности, важные открытия.
• Интеллектуальные являются одними из самых значимых сегодня. Интеллектуальные товары на сегодняшний день являются очень популярными активами, поэтому такое развитие – выгодное вложение денежных средств, как для инвестора, так и для экономики страны (мира). Интеллектуальная собственность может принадлежать частному лицу, целой компании, занимая важное место развития современного производства. Подразделяется на частную и коллективную. Исключительная собственность – например, патенты, обладающие авторскими правами. Информационная собственность – накопленные задокументированные знания, опыты, уроки, которые необходимы для работы производства, коллектива. Лицензионная подкреплена лицензиями, предполагающими единоличное право собственности определенным продуктом, закрепленным лицензией.

По срокам вложения

Небольшим отдельным пунктом можно выделить срок вложения. Оказывается, что этот критерий играет немаловажную роль возврата своих денег обратно, ведь затянутые сроки могут означать наличие ненужных инвестору рисков.

• Краткосрочные имеют одну самую важную цель – быстро приумножить доходную часть капитала. Говоря проще, вклад осуществляется в бизнес, интернет-проект, окупается мене чем за двенадцать месяцев. Например, можно положить свои деньги депозитом, финансовая пирамида МММ в свое время являлась краткосрочной инвестицией. Доходы, ликвидность определяются местом положения денег, как правило, ликвидность составляет 3-20% вложенной суммы. Один год – срок, хорошо поддающийся прогнозированию, если грамотно учитывать экономическое состояние страны, общие риски, оценить место капиталовложения.
• Среднесрочные имеют меньше рисков, срок один-три года окупаемости, что является довольно неплохим показателем, высокую надежность, более внушительные суммы. Доход получают достаточно быстро, поэтому по истечение нескольких лет рассматривается возможность следующего, возможно более крупного капиталовложения в другой выгодный бизнес, на общеэкономическом уровне стимулирует развитие фондовых рынков, экономику страны. Позволяют развиваться самим инвесторам, организациям, так как акции после капиталовложений поднимаются, считаются более рентабельными.
• Долгосрочные занимают три-пять лет, требуют самого детального изучения экономического рынка ввиду специфичности прибыли инвестора. Подобные действия направлены, например, на строительство объектов – очень популярный вид вложений. Развивающаяся урбанизация столицы, регионов подразумевает увеличение жилых массивов, постройку торговых центров, прочей инфраструктуры. Зачастую строительные фирмы выступают инвесторами самостоятельно, однако далеко не все имеют необходимый первоначальный стартапный денежный фонд. Тут привлекаются дольщики (будущие жильцы), сторонние инвесторы, вкладывающиеся в проект, получающие после реализации деньги обратно. Также долгосрочными считаются нематериальные активы длительного пользования – ценные бумаги, акции, займы. Также долгосрочными считаются закупки на производство различных агрегатов, увеличивающих объемы, оборудования, сырья, продукции. Выработка всего перечисленного также может занимать годы, однако в течение конкретного времени, единоразово (зависимо от характера заключенных договорных отношений) вкладчик получает свою моржу. Хозяйственные расходы обязательно формируются особенным бухгалтерским учетом «Вложение во внеоборотные активы», ввиду прохождения по налоговой системе России в виде затрат, доходов.

Форма собственности

Формы финансовой деятельности имеют свою классификацию. Здесь важную роль играют буквально все аспекты: затраченные, потенциальные ресурсы, региональная составляющая вопроса (ведь вкладывать можно в совершенно любой бизнес без региональной привязки, ведя свои дела удаленно), отраслевой учет (куда именно будут вкладываться деньги, ведь каждое отдельно взятое предприятие имеет свою рентабельность), риски общего характера, которые придется детальным образом оценить, предусмотреть. Именно поэтому выделяется несколько основных форм инвестирования.

• Частные капиталовложения (международная номенклатура Private Equity) предполагает собой отсутствие размещения доли, пая, акций на общей фондовой бирже (бирже ценных бумаг). Имеют свое небольшое специфическое внутреннее подразделение. Выкуп (иногда называют финансируемый выкуп): характеризуется изменением состава акционеров, чтобы увеличить финансовый рычаг производственных процессов фирмы, собственный, более дорогой, ценный вариант дохода заменяется собственными сбережениями. Венчурный капитал – в стартап, самые неоднозначные делятся 50/50, которые могут обеспечить высокий уровень доходности, высоким уровнем риска. Капитал роста (иностранная номенклатура Growth capital) пока не очень популярен среди российских предпринимателей, подразумевает вхождение, вливание потока средств в зрелые фирмы, выводя на новые рынки, расширение деятельности, значительные приобретения.
• Государственные вливания – внутрибюджетные финансовые экономические источники, предоставляются несколькими основными формами. Льготное кредитование называют иначе ИИС (индивидуальные счета). Своеобразные банковские депозиты фондового рынка, ими пользуются брокерские, управляющие компании. Они поддерживают фондовый рынок, получая дополнительные льготы. Собственно, налоговые послабления, льготы выделяются отдельной частью. Законодательно ИИС ввели в 2013 году поправками закона «О рынке ценных бумаг», изменился Налоговый кодекс, появилось понятие «единый налоговый вычет», словом, система была перекроена ради ИИС, окончательные поправки выпустили в 2015 году. Прямые бюджетные гонорары – доля государства, позволяющая дать толчок сбережениям, которые впоследствии сработают на пользу страны. Такой вид обоюдно выгоден обеим сторонам, поэтому бюджетные гонорары – большие проекты, аналитические, серьезные. Наконец, финансирование из министерств, внебюджетных фондов считаются капиталами от государственных предприятий, учреждений разных форм, уровней. Данные проекты более локальные, однако бюджетные локальные сбережения иногда представляют собой гораздо больше вливаний, нежели напрямую государственные.
• Иностранные — все имущественные, интеллектуальные ценности, вложенные иностранными инвесторами, желающими получить прибыль российских компаний. Под область попадают совершенно разные объекты: имущественные ценности, интеллектуальные, новые созданные фонды, модернизируемые фонды, все отрасли народного хозяйства, имеющие иностранные вливания (тема народного хозяйства, сельскохозяйственных ресурсов считается очень актуальной ввиду активного развития российского народного предпринимательства), рынок ценных бумаг однозначно занимает лидирующие позиции иностранных инвесторов, целевые деньги (развитие предприятий любого типа назначения, кроме специализированных), развитие отрасли научно-технической продукции (возможно открытие стартапов, повышение квалификации российских ученых, специалистов за счет иностранных компаний, курсы по обмену специалистами ввиду должного уровня обучения за рубежом), любые интеллектуальные ценности (гранты, премии), непосредственные имущественные права (покупка, выгодная продажа материальных объектов недвижимости, совокупность правовых форм, присваивающих, закрепляющих вещи за коллективом).
• Смешанный тип – самый глобальный, включает все вышеуказанные типы единовременно: частных предприятий, государственных, национальных, иностранных сбережений. Государство имеет право контроля над производством, сохраняя себе часть сбережений, соучредителям достается право налоговых льгот, возможность получения временного пользования над объектами, дивиденды, соразмерные внесенным средствам.

Способы воспроизводства выделяются отдельными подгруппами.

• Валовые – вкладываемые в новое строительство, приобретение определенных предметов, товарно-материальные ценности, запасы, интеллектуальные ценности. Словом, спектр валовых вливаний очень обширен.
• Реновации (обновления) восходят к чисто бухгалтерскому термину «амортизационных отчислений». Амортизация – транзакция переноса основных средств, нематериальных объектов с определением себестоимости продукции, работ, услуг. Под это понятие подходит огромная номенклатура: сырье, электричество, ГСМ, рабочая сила, конвертирующиеся в итоговую себестоимость конечной продукции.
• «Чистые» можно определить формулой «валовые минус амортизация».

Риски инвестирования

Конечно, вливания требуют грамотного подхода, детального анализы рынка, максимальной продуманности, поэтому сбережения одного человека всегда будут кардинально отличаться от глобальных. Характеризуются процессы двумя параметрами: риском, прибылью. Первый подлежит доскональной оценке, просчету, доходная часть становится прямым результатам хорошо проделанной работы над первой. Зачастую высота рисков определяет прибыльность дела. Разумная составляющая вопроса очевидна: вкладывая больше получаешь больше выгоды. Отсюда берется термин «ожидаемая доходность», включающий термин «математической ожидаемости», вычисляющийся определенной формулой. Фактическая доходность может отличаться от ожидаемой, однако расчеты имеют исключительно математический характер, вычисляются грамотными специалистами при помощи формул.

Риски показывают, насколько вероятно потерять вложенные доходы. Общий интегральный риск складывается из нескольких возможных: законодательного аспекта, политической ситуации, социально-политической расстановки сил, экономического положения страны, финансового состояния, наличия криминального сегмента (возможности криминального обострения, создания криминогенных ситуаций), экологического фактора. Единицей будет считаться среднероссийский риск, именно поэтому показатели регионов часто выбиваются из показателей, если за основу взять усредненные цифры.

Прибыль – разница между затратами, доходами, иными словами, положительная выручка, остающаяся инвестору. Рассчитывается, учитывая все ключевые параметры возможной расходной части: сбытовая часть, оплата услуг, хранение товара, транспортировка товара. Бывает бухгалтерской, экономической.

Риски, прибыль характеризует модель САМР (английский оригинал Capital Asset Pricing Model) – модель, оценивающая финансовые вливания. Определяет уровень необходимой доходности вливания, добавляющегося к существующему диверсифицированному портфелю, учитывая рыночные риски.

Бизнес можно вести в разных странах, поэтому важным параметром считается экономически благоприятный климат. Самыми благополучными показателями выступают: гарантии соблюдения прав собственности, стабильность экономики, стабильность ведения бизнеса.

Куда инвестировать деньги?

После детального рассмотрения рынка, оценки возможностей, количества, наличия денег, решается самый главный вопрос: куда инвестировать? Возможностей сегодня достаточно, главное – выбрать свою нишу, которая впоследствии даст необходимый желаемый уровень отдачи.

Инвестирование в золото и драгоценные металлы

Банки имеют особые обезличенные металлические счета (сокращенно ОМС), дополнительно открывается расчетный счет (отдельный), который хранит информацию обо всех совершенных покупках, продажах. Операции проводятся со следующими металлами: золото, серебро, платина, палладий. Каким образом происходит операция открытия ОМС определяет банк: работа через интернет-банк, работа через дилера. Доход негарантированный, прибыль прямо пропорциональна стоимости драгоценных металлов, разницы текущей рыночной стоимости. Наиболее выгодны металлы частным инвесторам, ведь золото служит валютой, которая в рамках нестабильной экономической ситуации не привязана к доллару, евро, любой другой валюте.

Инвестирование в недвижимость

Самый классический вид инвестиций. Недвижимость может быть частной, коммерческой. Коммерческая дает больше доходов, однако приобретение ее также связано с наибольшим количеством сложностей, требуя грамотной покупки. Помимо классических зданий к недвижимости относятся: водные объекты, самолеты, космические аппараты, корабли, прочие объекты, утвержденные ГК РФ.

• Недвижимость можно выгодно сдать, получая пассивный доход. Можно продать, получив выгоду между покупкой, продажей. Деньги обесцениваются, недвижимость чаще растет в цене, хотя скачки рынка недвижимости также не редкость, эти моменты нужно постоянно отслеживать. Можно всегда использовать недвижимость самостоятельно, жить, открывать офисы, сдавать.
• Минусами можно обозначить внушительный уровень капиталовложений (построить хорошую недвижимость дешево невозможно). Ликвидность вызывает сомнения, если получается продать только с потерей стоимости. Необходимость страхования: пожары, порча арендодателями, форс-мажорные обстоятельства, стихийные бедствия.

Инвестиции в интернет

Самая известная операция интернетного типа – покупка криптовалюты (крипты). Самая популярная крипта – Биткоин. Он ограничен, анонимен, безопасен, работает мировыми каналами, не контролируется государственными органами. Однако склонен к подъему, обвалу. За курсами нужно постоянно следить, чтобы продавать, покупать выгодно.

Банковские вклады

Наиболее популярны в качестве сбережения денег. Стоит сразу отметить, отдача вряд ли будет, либо будет минимальная, поэтому говорить о прибыли сложно, учитывая уровень инфляции. В лучшем случае деньги просто не потеряются. Процентные ставки также различные, постоянно меняются. Имеют свои минусы, плюсы. Плюсами можно назвать высокую надежность сохранности (если выбран надежный банк), ликвидность – возможность вернуть деньги ввиду страхования, минимальный порог маленький – тысяча рублей, договоры, процессы более понятны простому населению. Минусами считаются низкий процент, потеря процента, если деньги снимаются досрочно.

Вложения, ПИФы

ПИФами называют паевые инвестиционные фонды – финансовые организации, самостоятельно формирующие свой инвестиционный портфель, содержащий финансовые документы (акции, облигации, депозиты), из портфеля продаются определенные доли, называемые «паи». По итогам управления паями, начисляются проценты, которые считаются непосредственной прибылью.

ПИФы можно открывать вкладами 1000 рублей, выходные проценты немного выше банковских, выбор инвестиционных инструментов достаточно широк, возможность получать дивиденды, самостоятельно составлять инвестиционный портфель, управляя рисками.

Минусы: инвестировать немного сложнее, нежели управлять банковскими операциями, риски весьма велики, составление информационного портфеля требует определенных навыков, либо квалифицированной помощи.

Вложения в СтартАпы

Заняться открытием стартапа – дело весьма рискованное, ведь вкладывать приходится в совершенно новую задумку, имеющую только теоретическую основу. Если смотреть более глобально, осилить любой стартап поможет грамотно составленный проект, распределенные риски, сформированный, четко спланированный бюджет. Дело придется иметь также с сотрудниками, которых нужно обучать, переквалифицировать, словом, приложить усилия, чтобы проект заработал. Иногда стартапам приравнивают бизнеc-проекты. Собственно, свой стартап имеет ряд преимуществ. Управлять своими деньгами можно самостоятельно, выстраивая бизнес-отношения, ища соинвесторов, привлекая более внушительные суммы, получить бизнес-кредит несложно. Минусами могут служить: потеря денег, если бизнес «прогорит», ликвидность большинства активов оставляет желать лучшего, ведь открыть «желаемое» и «доходное» – не всегда равнозначные вещи, если соинвесторы оказываются ненадежными, можно потерять свою долю.

Инвестирование для начинающих

Самое важное правило, которое следует запомнить начинающему инвестору: прибыль пропорциональна рискам! Билл Гейтс, Уоррен Баффет рекомендовали вложить первый «рубль» именно в себя, только собственные знания, опыт, продукция дадут необходимые доходы. После обретения состояния стабильности, можно начинать делать попытки дальнейших капиталовложений: золото, банки, акции. Данные сферы осваиваются самостоятельно, либо привлекаются профессиональные эксперты.

Важным фактором становится создание финансовой подушки. Вкладывать все средства нерентабельно, исключением служит, пожалуй, банковский вклад, защищенный от основных потерь. Финансовой подушкой считается шестимесячный запас средств в отсутствии других вариантов дохода.

Пассивный поток – иная стезя приходящих денег без определенных ежедневных усилий: арендаторская деятельность, дивиденды, акции существующего бизнеса.

Принцип диверсификации — важная составляющая перераспределения инвестиционных вливаний. Иными словами, «нельзя класть яйца в одну корзину», одно дело, инструмент, проект. Идеальная диверсификация предполагает перераспределение доходов между разными отраслями экономики.

Советы по инвестиционному портфелю: максимально устойчивой к рыночным изменениям будет «подушка», составляющая двадцать процентов свободных средств. Идеально разделение между активами – пять раз по двадцать. Таким образом, если одна сфера потянет бизнес вниз, остальные четыре станут вытягивать положение, пока ситуация не изменится.

Контроль рисков – важная задача начинающего инвестора. Важнее заранее подумать, сколько можно потерять, чем решить, сколько заработаешь. Иногда риски помогают контролировать привлеченные соинвесторы. Сообща создаются финансовые пулы, появляется больше возможностей, отдачи бизнеса. Если не хватает собственного опыта, создаются пам-счета – понятие достаточно новое, предполагающее доверительное управление профессиональному управляющему финансовыми активами. Данные отношения подкрепляются договорными отношениями.

Все этапы инвестиционной деятельности необходимо анализировать. Анализ начинается с первого этапа – закладки понимания, какой бизнес будет взят, какие активы выкуплены. Данный анализ можно проводить самостоятельно, однако если речь идет о непростых вложениях, гораздо лучше принять помощь профессиональных аналитиков. Выше мы рассматривали возможные аналитические рынки: экономические, ситуативные, прочие понятные осложнения.

Наконец, важным фактором выступает мониторинг. Некоторые рассматривают данный вопрос иначе, получая вместо результатов одни убытки: обосновали необходимости вложиться, нашли вроде правильную методику, просчитали вроде правильно плановый эффект, нашли финансирование, созаемщиков, либо сложились самостоятельно, однако вместо прибыли получили только убытки.

Мониторинг рассматривает инвестицию как текущее бюджетное управления, рассматривая исключительно обоснованные необходимости вкладов, контролируемых определенными лимитами. Либо логично предположить управление деятельностью (компаниями), оцененной заранее заданными правилами. Планирование всегда осуществляется как расходная часть, а активы каждого финансового проекта отдельно. Горизонт мониторинга – непосредственный срок жизни проекта. Годовой бюджет мониторится совокупностью проектов, лимитируется стратегиями, финансовыми результатами проделанной работы. Обязательно контролируются обе части процесса: доходная, расходная.