Центробанк советует банкам тщательнее проверять, откуда клиенты берут наличные, когда вносят большие суммы. Цель — помешать отмыванию доходов и прочим незаконным сделкам. Об этом сказано в официальном пресс-релизе регулятора.
Кредитным организациям предложили проводить ежедневный анализ подобных операций. Отдельное внимание стоит уделять типичным признакам, характерным для физлиц и юрлиц.
Тех клиентов, по которым у банка имеются документально подтвержденные сведения о финансовом положении, деловой репутации и происхождении средств, новые меры не затронут. Предлагаемые подходы совпадают с рекомендациями ФАТФ (группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), где при надлежащей проверке клиентов особый акцент делается на выяснении источников происхождения денег.
Ранее Центробанк заявлял, что увеличение объема наличных в экономике — естественный процесс. Сейчас доля наличных в денежной массе — около 15 процентов.
